Ukoliko je informacija da je Ana Djukanovic dobila kredit od Zapad banke od 13.1 miliona evra, i da je kao obezbjedjenje dala samo stan u Podgorici od 241 kvadrata, PzP upozorava javnost da se radi o klasičnoj transkciji koja ukazuje na ozbiljan rizik od pranja novca.
“Centralna Banka je dužna da u toku kontrole Zapad Banke ovakav kredit uoči kao rizičan sa više aspekata. Kako sa aspekta ocjene kreditnog rizika jer je kredit od 13.1 miliona pokriven obezbjedjenjen sa maksimalno 500.000, što znači da je banka izložena riziku za nepokriveni dio kredita ili za najmanje 12,5 miliona, i da bi za taj iznos banka morala da uveća svoj kapital zbog opasnosti od gubitka. Centralna banka je morala izdati odredjenu mjeru Zapad banci da obezbjedi pokrivanje ukupnog iznosa kredita sa adekvatnom garancijom ili da adekvatno klasifikuju ovaj kredit kao rizičan dio aktive banke, kažu u PzP-u.
S druge strane, postoji osnovana sumnja da se radi o tzv “fiktivnim kreditima” koji su jedan od uobicajenih šema za pranje novca stečenog kriminalom.
Uprava za sprečavanja pranja novca bi po službenoj dužnosti odmah morala od Zapad banke zatražiti dokumentaciju o ovom kreditu i otvoriti istragu, jer je po Zakonu o sprečavanju pranja novca fiktivni krediti prepoznaju kao mehanizam za pranje novca.
“Istovremeno, SDT Milivoja Katnica ima idealni priliku da konačno otkriju jedan slučaj pranja novca i da vrlo brzo okončaju istragu protiv ovlašćenih lica u Zapad banci i Ane Djukanovic zbog pranja novca sklapanjem fiktivnih ugovora o kreditu. Umjesto što progoni DF i podize lažne politički montirane optužbe za privatne pozajamice kristalno čistog i legalnog novca u našem slučaju, Katnić ima javno otkriven slučaj pranja novca u koji je uključen i srodnik najmoćnijeg političara u državi, pa postoje svi elementi i organizovanog kriminala i pranja novca, navodi se u saopštenju.
Ne treba biti nikakav ekspert pa uočiti elemente bica krivicnog djela pranja novca, jer je banka morala za ovaj kredit da uzme koleteral sa najmanje 2 puta većim iznosom, kao što je to uobičajena praksa i da je prihvatanjem kolaterala koja pokriva samo 3% kredita banka omogućila Ani Djukanovic da jednostavno ne vrati kredit i da “zaradi” 12,6 milona na štetu kapitala vlasnika Zapad Banke.